Attention à la fraude ! Quelles sont les arnaques aux cryptomonnaies et comment les éviter ?

La présentatrice de télévision française Anne-Sophie Lapix a récemment été la victime indirecte d’une escroquerie aux cryptomonnaies. La plateforme Immediate Momentum a utilisé son image sans son accord pour faire la promotion de ses activités de trading.

Sur son compte Instagram, l’animatrice a démenti tout lien avec ce site dans un post du 17 octobre : « Alerte à l’arnaque aux cryptomonnaies. Je n’ai rien à voir avec la société Immediate Momentum. C’est une pure escroquerie. Ne vous faites pas piéger. »

Anne-Sophie Lapix a aussi mis en garde contre les faux comptes et les faux articles utilisant de manière frauduleuse son image ou celle d’autres journalistes : « Ne cédez en aucun cas de l’argent à quiconque prétend être moi, Nagui, Stéphane Bern, ou toute autre personnalité. »

Ces dernières années, de nombreuses escroqueries en ligne ont eu lieu dans le sillage du développement des cryptomonnaies. Découvrez lesquelles et comment vous en protéger !

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Les arnaques aux placements financiers sont une pratique ancienne. Mais l’essor des cryptomonnaies et la possibilité pour les escrocs d’agir en ligne en ont démultiplié la possibilité.

Ces escroqueries obéissent à un schéma malheureusement répandu : appâter avec des promesses de gains élevés une clientèle jeune, fragile ou simplement mal renseignée sur l’écosystème complexe des cryptomonnaies.

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Au Canada, par exemple, les fraudes aux cryptomonnaies ont presque doublé en un an. Selon le Centre antifraude du Canada (CAFC), les montants volés sont passés de 51,5 millions de dollars canadiens en 2021 à 96,3 millions en 2022, et le nombre de victimes de 1729 à 2759.

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L’année 2022 a été marquée par la faillite retentissante de FTX, qui était la troisième plateforme de trading de cryptomonnaies au monde. L’entreprise avait détourné l’argent de ses clients et ses anciens dirigeants risquent aujourd’hui de lourdes peines de prison.

La cryptomonnaie Plexcoin a permis d’extorquer plus de 15 millions de dollars et son créateur a été emprisonné. Jusqu’en 2017, Plexcoin fonctionnait sur un schéma de Ponzi en promettant un retour sur investissement vertigineux de 1300 % par mois…

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Une autre pyramide de Ponzi brutalement interrompue : Bitconnect. Promue par de nombreux youtubeurs, la plateforme a cessé son activité en 2018 après avoir détourné des centaines de milliers de dollars.

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Schéma de Ponzi reposant sur un système de « parrainages », promesses de gains exponentiels : les plateformes frauduleuses obéissent à un modèle qui n’est que trop courant, et souvent dénoncé par les professionnels des cryptomonnaies eux-mêmes.

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Comment détecter ce type d’escroqueries ? Faites déjà attention aux levées de fonds en cryptos qui, selon le courtier Coinhouse, offrent un cadre parfait aux escrocs : nouvelle ruée vers l’or, technologies faciles à utiliser et retours sur investissement faramineux… pour leurs créateurs !

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Les escrocs utilisent fréquemment de fausses identités et de faux sites internet, parfois d’organisations réellement existantes. Si vous recevez un mail indiquant que votre compte a été piraté, ne cliquez pas sur le lien : il s’agit probablement d’un hameçonnage.

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« Vous tombez alors sur une page dont l’interface ressemble à celle de votre courtier, sauf qu’il s’agit d’un faux site, sur lequel on vous demande de rentrer vos identifiants », met en garde Paul Bourceret, chef des ventes et des opérations chez Coinhouse, cité par ‘Capital’.

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Dans d’autres cas, c’est tout simplement la cryptomonnaie qui est inexistante. La plateforme CoinMarketCap dénombrait 21 000 monnaies numériques en 2022. Sauf que certaines d’entre elles ne valent absolument rien.

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Autre pratique courante : le « rug pull », qui consiste, pour l’initiateur d’un projet, à l’abandonner d’un seul coup et à disparaître avec les fonds des investisseurs.

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Ainsi, le youtubeur Crypto Gouv a escroqué environ 300 personnes et détourné 4 millions d’euros en proposant des investissements dans des cryptomonnaies. Il a subitement disparu sans que personne connaisse sa véritable identité.

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Une autre technique classique : le « pump and dump ». Il s’agit, pour les escrocs, de faire grimper artificiellement le cours d’une cryptomonnaie, pour la vendre une fois au plus haut et abandonner l’actif très déprécié aux investisseurs.

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S’appuyant sur un ressort plus émotionnel, ce type d’escroquerie a fait son apparition dans l’univers crypto : les adeptes du « pig butchering » séduisent leurs victimes en ligne avant de leur demander de l’argent et de disparaître sans crier gare.

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Vous pouvez repérer une tentative de « pig butchering » aux indices suivants : premier contact sur des réseaux sociaux ou des applications de rencontres, promesses de cadeaux extravagants, création progressive d’une relation de confiance, demandes d’argent…

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Méfiez-vous aussi du démarchage via des applications de messagerie instantanée : les escrocs les utilisent pour faire de faux airdrops (distribution gratuite de jetons d’une monnaie pour en faire la publicité). Vous devrez ensuite payer des frais élevés pour récupérer des jetons sans aucune valeur.

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‘Radio Canada’ a publié des témoignages accablants de victimes d’escroqueries aux cryptomonnaies. Comme celui d’une femme qui a perdu 250 000 dollars canadiens après avoir été appâtée par une fausse publicité mettant en scène Elon Musk.

Ne vous précipitez donc pas lorsqu’une offre vous semble trop belle : l’investissement est une activité complexe, et même les plus chevronnés ne peuvent espérer un rendement à trois chiffres en un an.

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L’investissement comporte aussi un risque de perte, particulièrement avec les monnaies numériques : une offre promettant de gagner de l’argent quoi qu’il arrive est donc suspecte.

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Méfiez-vous des influenceurs qui font la promotion de cryptomonnaies, et vérifiez bien l’authenticité des contenus publicitaires mettant en scène des célébrités : il s’agit la plupart du temps de faux !

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Comme le rappelle Claire Castanet, de l’Autorité des Marchés financiers, en France, il faut aussi se méfier des commerciaux trop chaleureux qui vous poussent à agir vite pour ne pas manquer une opportunité de gains. « Si on vous presse, il faut fuir », indique-t-elle, citée par ‘Capital’.

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De nombreux escrocs passent par de faux sites internet d’organisations ou de médias. Assurez-vous que le projet de monnaie existe réellement et qu’il est sérieux, par exemple en vérifiant ses données légales et en consultant son livre blanc.

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Faites aussi attention à vos données personnelles en ligne : ne partagez pas d’informations sensibles, ni de documents qui pourraient être réutilisés pour usurper votre identité.

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En cas de doute, vous pouvez consulter la liste noire des escrocs aux cryptomonnaies établie par les régulateurs financiers des différents États. Soyez prudents !

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